少ないお小遣いからコツコツと拠出して運用、豊かな老後を送れるように頑張っております。
そんな「iDeCo」の現在の運用成績の振り返りです。
超長期投資となるiDeCoですが、やっぱり毎月何回かは現在の状況を確認しないといけないですよね。
今、一喜一憂してもしょうがないんですけどねw
iDeCoの運用成績・資産残高
現在の資産状況はこんな感じです。
- 資産残高：1,496,252円
- 拠出金累計：1,127,083円
- 損益：369,169円
- 損益率：32.8％
ここ数ヶ月、含み益が右肩上がりとなっています。
今、結構懐具合が厳しいのでこの資金が使えないのは正直しんどいのですが・・・w
まぁ、ここで使えてしまったら多分どこかで使い込んで老後資金にはならなくなってしまうので、制度に助けられていますねw
意思の弱い人には本当にいい制度だと思いますw
商品別の資産残高・損益
現在投資している商品別の資産残高・損益は以下の通りとなっています。
| 商品名 | 資産残高 | 損益 | 損益率 |
| ひふみ年金 | 143,028円 | 30,660円 | 27.3％ |
| ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（除く日本） | 229,260円 | 60,692円 | 36.0％ |
| セゾン資産形成の達人ファンド | 302,586円 | 77,739円 | 34.6％ |
| ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 先進国株式インデックス | 230,044円 | 61,476円 | 36.5％ |
| ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 米国株式（Ｓ＆Ｐ５００） | 313,267円 | 88,514円 | 39.4％ |
| ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 新興国株式インデックス | 149,601円 | 37,233円 | 33.1％ |
| ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ バランス（８資産均等型） | 128,466円 | 16,098円 | 14.3％ |
「ひふみ年金」が3月から3%くらい評価益が下がりましたが、他の銘柄はすべて含み益が増えている状況です。
米国株が絶好調なので、「ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）」の含み益がかなりいい感じになっていますw 毎月の積立額は「セゾン投資の達人ファンド」と並んで最多なので、この辺が調子いいとありがたいです。
掛金配分
現在の掛け金配分は以下の感じにしています。今回も変更はありません。
| 運用商品名 | 掛金配分 |
|---|---|
| ひふみ年金 | 10% |
| ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（除く日本） | 15% |
| セゾン資産形成の達人ファンド | 20% |
| ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 先進国株式インデックス | 15% |
| ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 米国株式（Ｓ＆Ｐ５００） | 20% |
| ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 新興国株式インデックス | 10% |
| ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ バランス（８資産均等型） | 10% |
直近12ヶ月の資産推移
直近12ヶ月の資産推移はこんな感じです。
資産総額150万円が見えてきました。
相変わらず、拠出金額と比べて資産総額が大きく上回ってくれています。
老後、そこそこ楽に生活できるくらいの金額に育ってほしいです。。。
まとめ
現在の運用状況はこんな感じです。
今後も可能な限り毎月会社員の上限額となる23,000円の拠出を続けていきます。
年末調整でそれなりの金額は返ってきますからねw
この資産が使える年齢になるのはまだまだ先ですが、なんとか豊かな老後を過ごせるように頑張っていきます。
Source: ちょっと一息 こばなしどっとこむ